Steuern sparen beim Wachstum einer Firma in der Schweiz – So bleibt mehr vom Erfolg

Das Wachstum einer Firma ist ein Meilenstein – aber auch ein Wendepunkt. Denn mit höheren Umsätzen und komplexeren Strukturen steigt nicht nur der Verwaltungsaufwand, sondern auch die steuerliche Belastung. Die gute Nachricht: In der Schweiz, insbesondere im steuergünstigen Kanton Zug, gibt es zahlreiche Möglichkeiten, Steuern zu optimieren, ohne die Substanz des Unternehmens zu gefährden.

In diesem Beitrag zeigen wir Ihnen, wie Sie beim Wachstum Ihres Unternehmens legal Steuern sparen, und wie die AbaFin Treuhand AG Sie dabei mit ihrer Expertise in Treuhand, Finanzbuchhaltung, Domizil-Haltung und Jahresabschluss begleitet.

1. Die passende Rechtsform für steuerliche Effizienz

Gerade bei wachsendem Gewinn lohnt sich die Überprüfung der aktuellen Rechtsform:

• GmbH oder AG? Je nach Gewinnverwendung kann die AG bei hoher Reinvestition steuerlich im Vorteil sein.

• Holdingstruktur: Bei Beteiligungen an Tochterfirmen ermöglicht der Beteiligungsabzug eine erhebliche Steuerreduktion.

• Domizil-Haltung in Zug: Mit einer professionellen Domiziladresse im Kanton Zug profitieren Sie von tiefen Gewinnsteuersätzen von rund 11.8 % – ideal für wachstumsorientierte Firmen.

Unser Service: Wir begleiten Sie von der Firmen­gründung bis zur Umstrukturierung – inklusive Handelsregister, MWST, Lohnbuchhaltung und Steuerstrategie.

2. Vorsorge clever nutzen: Säule 2 & 3a

Vorsorgelösungen sind nicht nur ein Instrument für die Altersvorsorge – sondern auch ein steuerlich hochwirksames Optimierungsmittel.

➤ Säule 2 (Pensionskasse & 1e-Pläne)

• Höhere Einzahlungen (z. B. durch Einkauf in die Pensionskasse) sind steuerlich abzugsfähig.

• Besonders attraktiv für Unternehmer, Geschäftsführer und gut verdienende Mitarbeitende.

• Mit 1e-Plänen lassen sich Anlagestrategien individuell steuern – und steuerlich optimal planen.

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➤ Säule 3a

• Auch Selbstständige können jährlich bis zu CHF 7’056 (2024) steuerfrei in die gebundene Vorsorge einzahlen.

• Bei wachsendem Lohn bietet 3a ein einfaches Mittel zur Reduktion der Einkommenssteuer.

Unser Service: Wir beraten Sie bei der Auswahl und optimalen Einbindung von Vorsorgeplänen in Ihre Private Steuererklärung und Unternehmensstruktur.

3. Forschung & Entwicklung (F&E) steuerlich nutzen

Unternehmen, die in der Schweiz forschen oder innovative Projekte entwickeln, profitieren von besonderen steuerlichen Entlastungen:

• F&E-Kosten können zum grossen Teil vom steuerbaren Gewinn abgezogen werden.

• Zusätzlich besteht in einigen Kantonen (wie Zug) die Möglichkeit zur erhöhten Abzugsfähigkeit von F&E-Aufwendungen (bis zu 150 % in der Patentbox).

• Auch Softwareentwicklung, Prototypen oder Algorithmen können unter bestimmten Voraussetzungen berücksichtigt werden.

Unser Service: Wir identifizieren gemeinsam mit Ihnen F&E-relevante Ausgaben und dokumentieren diese korrekt im Jahresabschluss – steuerkonform und transparent.

4. Optimierte Investitionsplanung

Wachsende Unternehmen investieren häufig in:

• IT-Infrastruktur

• Fahrzeuge oder Maschinen

• Marketingkampagnen

• Neue Standorte

Diese Investitionen lassen sich häufig über Abschreibungen, Rückstellungen oder Vorsteuerabzüge steuermindernd geltend machen – sofern sie korrekt dokumentiert sind.

Tipp: Durch gezielte Planungen über das Geschäftsjahr hinweg lassen sich Investitionen auch auf steuerlich vorteilhafte Zeitpunkte abstimmen.

5. Strukturierte Lohnpolitik & Gewinnverwendung

Bei wachsenden Teams lohnt es sich, die Lohn- und Gewinnauszahlung strategisch zu gestalten:

• Lohnaufteilung vs. Dividenden: Eine geschickte Kombination reduziert die Gesamtsteuerbelastung.

• Bonuszahlungen in einkommensschwachen Jahren gezielt nutzen

• Optimierung der Quellensteuer bei ausländischen Mitarbeitenden

Die AbaFin Treuhand AG unterstützt Sie dabei mit einer professionellen Lohnbuchhaltung, die auf die steuerlichen Rahmenbedingungen abgestimmt ist.

6. Warum gerade der Kanton Zug?

Der Kanton Zug bietet nicht nur tiefe Gewinnsteuersätze, sondern auch eine wirtschaftsfreundliche Verwaltung, digitale Behördenprozesse und einen exzellenten Ruf im internationalen Vergleich.

Ideal für:

• Domizil-Haltung

• Holdinggesellschaften

• Firmen mit ausländischen Eigentümern

• Skalierbare KMU mit Expansionsplänen

Unser Service: Die AbaFin Treuhand AG bietet Ihnen eine rechtssichere und effiziente Domizillösung inklusive digitaler Postverwaltung, MWST-Management und vollständiger Treuhandabwicklung.

Fazit: Mit kluger Planung mehr vom Erfolg behalten

Wachstum ist der beste Moment, um Strukturen zu optimieren. Mit dem richtigen Partner erkennen Sie nicht nur Risiken frühzeitig, sondern nutzen auch alle steuerlichen Chancen – von der Vorsorge, über Forschung & Entwicklung, bis zur Nachfolgeplanung.

👉 Wachsen Sie mit uns – strukturiert, steueroptimiert und zukunftsfähig.

📧 kontakt@abafin-treuhand.ch📞 +41 (0)41 711 99 57🌐 www.abafin-treuhand.ch

AbaFin Treuhand AG – Ihr Partner für Treuhand, Buchhaltung, Domizil-Haltung, Private Steuererklärung, Jahresabschluss, Wirtschaftsprüfung, Nachfolgeplanung und Steuerberatung im steuergünstigen Kanton Zug, Schweiz